FAQ
よくある質問
ご相談の前によくお寄せいただくご質問をまとめました。
Qどの相談メニューを選べばよいかわかりません。
ご相談内容が1つに絞られている場合（年金、退職金、NISA、住宅ローン、保険など）は「単発相談」がおすすめです。退職後のお金全体が不安で、何から考えればよいかわからない場合は「リタイア診断相談」を、退職後のお金が足りるかどうかをキャッシュフロー表で具体的に確認したい場合は「リタイアメントプラン作成サポート」をおすすめします。迷う場合は、お問い合わせ時にご相談内容をお知らせください。内容に応じて適したメニューをご案内します。
Q相談する内容が整理できていなくても大丈夫ですか。
大丈夫です。リタイア後のお金の不安は、「何が不安なのかがわからない」ことから生まれる場合も多くあります。事前アンケートやヒアリングシートを使いながら、現在の状況や不安に感じていることを一緒に整理していきます。
Q相談前にどのような資料を準備すればよいですか。
ご相談内容によって異なりますが、主に「ねんきん定期便・ねんきんネットの年金見込額」「退職金見込額がわかる資料」「住宅ローン返済予定表」「預貯金・NISA・iDeCo・企業型DCなどの残高資料」「保険証券・保障内容がわかる資料」「家計簿・通帳・カード明細など支出がわかる資料」があると相談が進めやすくなります。すべてがそろっていなくても相談は可能です。不明なものは概算で進め、必要に応じて後から確認します。
Q夫婦で相談できますか。
はい、可能です。リタイア後のお金は、ご本人だけでなく配偶者の年金、働き方、生活費、住まい、医療・介護への備えなども関係します。ご夫婦でご相談いただくと、退職後の生活設計を共有しやすくなります。
Q対面相談のみですか。オンライン相談はできますか。
基本は対面相談を想定していますが、オンラインでのご相談にも対応可能です。遠方の方、移動が難しい方、まずは気軽に相談したい方は、オンライン相談をご利用いただけます。
Q金融商品や保険をすすめられることはありますか。
グリーンFP事務所では、金融商品の販売を目的とした相談は行いません。特定の商品を販売するためではなく、相談者の立場に立って、退職後のお金の流れや課題を整理することを大切にしています。必要に応じて、制度や商品の一般的な考え方はご説明しますが、最終的な判断は相談者ご自身が納得して行えるようサポートします。
Qキャッシュフロー表とは何ですか。
キャッシュフロー表とは、将来の収入・支出・資産残高の推移を、年ごとに整理した表です。たとえば、退職後に毎年どのくらいの収入があるのか、生活費や住宅ローンなどの支出がいくらになるのか、何歳時点で金融資産がどのくらい残るのかを確認できます。グリーンFP事務所では、キャッシュフロー表を「退職後のお金の流れを見える化する将来のお金の設計図」と考えています。
Qキャッシュフロー表を作れば、将来のお金が正確にわかりますか。
キャッシュフロー表は、将来を正確に言い当てるものではありません。将来の収入、支出、年金、税金、社会保険料、物価、金利、運用成果、医療費・介護費などは変動します。ただし、現時点でわかる情報を整理し、一定の前提条件を置くことで、退職後のお金の流れや課題を確認しやすくなります。大切なのは、「将来を完璧に当てること」ではなく、「今から何を準備すべきかを考えること」です。
Q単発相談とリタイア診断相談の違いは何ですか。
単発相談は、年金、退職金、住宅ローン、NISA、保険など、1つのテーマに絞って相談するメニューです。一方、リタイア診断相談は、退職後のお金全体について、収入・支出・資産・負債・年金・退職金などを確認し、不安の正体や課題を整理するメニューです。「この件だけ聞きたい」場合は単発相談、「老後資金全体が不安」な場合はリタイア診断相談がおすすめです。
Qリタイア診断相談とリタイアメントプラン作成サポートの違いは何ですか。
リタイア診断相談は、退職後のお金に関する不安や課題を整理する相談で、成果物は診断レポート（現状整理・主な課題・優先順位・今後のアクション）です。リタイアメントプラン作成サポートは、キャッシュフロー表を作成して退職後のお金の流れを年ごとに見える化する本格相談で、現状キャッシュフロー表、課題整理表、改善提案書、シナリオ比較表、改善後キャッシュフロー表、アクションプランを作成します。「まず整理したい」場合は診断相談、「数字で具体的に確認したい」場合はプラン作成サポートがおすすめです。
Q相談後にレポートはもらえますか。
はい。ご相談メニューに応じて、相談内容を整理したレポートや資料をお渡しします。単発相談では簡単なまとめレポートを、リタイア診断相談では診断レポートを、リタイアメントプラン作成サポートではキャッシュフロー表や改善提案書などをお渡しします。相談後に見返せる資料としてご活用いただけます。
Q相談後に、別のメニューへ進むことはできますか。
はい、可能です。単発相談後に退職後のお金全体を整理したい場合は、リタイア診断相談へ進むことができます。リタイア診断相談後に、キャッシュフロー表で将来のお金の流れを具体的に確認したい場合は、リタイアメントプラン作成サポートへ進むことができます。
Q継続相談の場合、料金面でのメリットはありますか。
はい。前回相談で確認した内容を次の相談に活用できる場合は、重複する確認作業分を考慮した料金でご案内します。リタイア診断相談後、1か月以内にリタイアメントプラン作成サポートへ進まれる場合は、作成サポート料金を44,000円（税込）でご案内します。詳しくは「相談メニュー・料金」のページをご確認ください。
Q相談内容は秘密にしてもらえますか。
はい。ご相談内容や個人情報は、適切に取り扱います。家計、資産、年金、退職金、保険など、非常に大切な情報を扱うため、安心してご相談いただけるよう努めています。
Q相談すれば、老後資金の不安は完全になくなりますか。
将来には、物価、金利、運用環境、健康状態、家族状況など、変化する要素があります。そのため、老後資金の不安を完全にゼロにすることは難しい面があります。ただし、収入・支出・資産・負債を整理し、キャッシュフロー表で将来のお金の流れを確認することで、漠然とした不安を具体的な課題として捉えやすくなります。グリーンFP事務所では、「わからないから不安」を「わかるから準備できる」に変えることを目指しています。
上記で解決しないご質問がありましたら、お気軽にお問い合わせください。