FLOW
ご相談の流れ
「何から相談すればよいかわからない」という方でも大丈夫です。現在の状況や不安に感じていることをお聞きしながら、必要な情報を一つひとつ整理していきます。
-
1
お問い合わせ・お申し込み
まずは、お問い合わせフォームよりご連絡ください。ご相談内容がはっきり決まっていない場合でも、「退職後のお金が不安」「年金や退職金について確認したい」「住宅ローンが残っていて心配」といった内容で構いません。
※ご相談内容を確認したうえで、適した相談メニューをご案内します。
-
2
日程調整・相談メニューの確認
ご希望の相談メニュー（単発相談／リタイア診断相談／リタイアメントプラン作成サポート）、相談方法（対面・オンライン）、日程を確認します。
※どのメニューがよいか迷う場合は、ご相談内容をお聞きしたうえでご案内します。
-
3
事前アンケート・ヒアリングシートのご記入
ご相談内容に応じて、事前アンケートまたはヒアリングシートをご記入いただきます。現在の収入・支出、年金見込額、退職金の見込額、預貯金・NISA・iDeCoなどの資産、住宅ローンなどの負債、保険の加入状況、退職後の働き方の希望、不安に感じていることなどを確認します。
※すべてを完璧に記入する必要はありません。わかる範囲でご記入いただければ大丈夫です。
-
4
必要資料のご準備
ご相談内容に応じて、資料をご準備いただきます。代表的なものは、ねんきん定期便（またはねんきんネットの年金見込額）、退職金見込額がわかる資料、住宅ローン返済予定表、預貯金・NISA・iDeCo・企業型DCの残高資料、保険証券、家計簿・通帳・カード明細などです。
※資料がすぐにそろわない場合でも、概算で進められる場合があります。不明な点は面談時に一緒に確認します。
-
5
ご相談・面談
事前にご記入いただいた内容をもとに、ご相談を進めます。単発相談では1つのテーマに絞って考え方や注意点を整理し、リタイア診断相談では退職後のお金全体の不安の正体・課題・優先順位を整理します。リタイアメントプラン作成サポートでは、初回面談で前提条件を確認し、その後キャッシュフロー表を作成して退職後のお金の流れを具体的に確認します。
-
6
レポート・成果物のお渡し
ご相談メニューに応じて、単発相談は「まとめレポート」、リタイア診断相談は「診断レポート」、リタイアメントプラン作成サポートは「現状キャッシュフロー表・課題整理表・改善提案書・シナリオ比較表・改善後キャッシュフロー表・アクションプラン」をお渡しします。
※相談だけで終わらず、後から見返せる形でお渡しすることを大切にしています。
-
7
必要に応じた次のご相談
単発相談で1つのテーマを整理した後に退職後のお金全体を確認したい場合は「リタイア診断相談」へ、診断で課題を整理した後に将来のお金の流れを数字で確認したい場合は「リタイアメントプラン作成サポート」へ進むことができます。
※リタイア診断相談後1か月以内にプラン作成サポートへ進まれる場合は、44,000円（税込）でご案内します。詳しくは相談メニュー・料金をご覧ください。